Predicciones del precio de las acciones Банк Санкт-Петербург
| Idea | Previsión de precios | Cambios | Fecha de finalización | Analista |
|---|---|---|---|---|
| Банк Санкт-Петербург: надежный, как Петропавловская крепость | 361.52 ₽ | +65.33 ₽ (22.06%) | 28.11.2025 | АКБФ |
| Белые ночи в Санкт-Петербурге | 400 ₽ | +103.81 ₽ (35.05%) | 03.11.2025 | ЦИФРА Брокер |
| Банк Санкт-Петербург: дивиденды растут вместе со ставкой | 450 ₽ | +153.81 ₽ (51.93%) | 01.01.2025 | Сигналы РЦБ |
| Банк Санкт-Петербург: движение на север | 493 ₽ | +196.81 ₽ (66.45%) | 23.05.2025 | SberCIB |
| Банк Санкт-Петербург: дивиденд под процент | 460 ₽ | +163.81 ₽ (55.31%) | 22.05.2025 | Газпромбанк Инвестиции |
Resumen del análisis de la empresa Банк Санкт-Петербург
Capitalización = 170.8293816, Calificación = 8/10
Ganancia = 75.628, Calificación = 7/10
EBITDA margin, % = 80.94, Calificación = 10/10
Net margin, % = 62.56, Calificación = 10/10
ROA, % = 4.99, Calificación = 1/10
ROE, % = 29.7, Calificación = 8/10
P/E = 2.14, Calificación = 10/10
P/S = 1.34, Calificación = 7/10
P/BV = 0.0962, Calificación = 10/10
Debt/EBITDA = 0.076, Calificación = 10/10
Reanudar:
EBITDA margin alto, a juzgar por los multiplicadores se estima justo e interesante para comprar.
Ganancias por acción (547.08%) y rendimiento EBITDA (1441.68%) están encendidos alto nivel, y vale la pena echar un vistazo más de cerca a la compra..
Eficiencia (ROE=29.7%) están encendidos nivel bastante alto, interesante para la compra ya que la empresa utiliza efectivamente su propio capital.
Todas las características de la empresa. ⇨
Paga tu suscripción
Más funciones y datos para el análisis de empresas y carteras están disponibles mediante suscripción
Índice de estabilidad del pago de dividendos
DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Índice de estabilidad del pago de dividendos
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – Número de años consecutivos de los últimos siete años en los que se pagaron dividendos.;
Gc - número de años consecutivos de los últimos siete años en los que el monto del dividendo no fue inferior al del año anterior.
Yc = 7
Gc = 5
DSI = 0.86
Aumento del precio de las acciones del índice de estabilidad
SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Aumento del precio de las acciones del índice de estabilidad
SSI = Yc / 7
Yc – Número de años consecutivos de los últimos siete años en los que el precio de las acciones fue más alto que el año anterior..
Yc = 5
SSI = 0.71
Valoración de Warren Buffett
1. Beneficio estable, Significado = 64.07% > 0
Si crecimiento en 5 años / crecimiento en los últimos 12 meses > 0
2. Buena cobertura de deuda, Significado = 0 < 3
¿Cuándo podrá la empresa saldar la deuda en un plazo de 3 años?
3. Alto retorno del capital, Significado = 17.3% > 15
Si ROE promedio > 15% en los últimos 5 años
4. Alto retorno del capital de inversión, Significado = 76.3% > 12
Si el ROIC promedio > 12% en los últimos 5 años
5. Flujo de caja libre positivo, Significado = -12.66 > 0
FCF positivo en los últimos 12 meses
6. ¿Hay alguna recompra de acciones?, Significado = Sí
Si el número de acciones hoy < el número de acciones hace 5 años
Puntuación de Benjamín Graham
1. Tamaño de empresa adecuado, Calificación = 7/10 (75.628, LTM)
2. Posición financiera estable (activos corrientes/pasivos corrientes), Calificación = 10/10 ( LTM)
Los activos corrientes deben ser al menos el doble de los pasivos corrientes.
3. Beneficio estable, Calificación = 10/10
La empresa no debe haber incurrido en pérdidas durante los últimos 10 años.
4. Historial de dividendos, Calificación = 10/10
La empresa debe pagar dividendos durante al menos 20 años.
5. Crecimiento de las ganancias (ganancias por acción), Significado = 547.08%
El beneficio por acción de la empresa debe haber aumentado al menos un tercio en los últimos 10 años.
5.5. Crecimiento del precio de las acciones, Significado = 73.05%
(priv. 97.55%)
El precio de las acciones, como indicador del crecimiento de los beneficios de la empresa, debería aumentar al menos un tercio en los últimos 10 años.
5.6. Crecimiento de dividendos, Significado = 94.95%
(priv. 57.14%)
Los pagos de dividendos, como indicador del crecimiento de los beneficios de las empresas, deberían aumentar al menos un tercio en los últimos 10 años
6. Relación óptima precio/beneficio, Calificación = 10/10 (3.74 LTM)
El precio actual de las acciones no debe exceder las ganancias promedio de los últimos tres años en más de 15 veces
7. El valor óptimo de la relación precio/valor contable, Calificación = 9/10 (0.89 LTM)
El precio actual de la acción no debe exceder su valor contable en más de 1,5 veces.
Partitura de Peter Lynch
1. Los activos circulantes superan los del año pasado. = 61.29 > 61.29
Comparación de activos de los últimos 2 años.
2. Reducción de deuda = 4.65 < 4.65
Reducir la deuda en los últimos años es una buena señal
3. Exceso de deuda en efectivo = 101.66 > 4.65
Si el efectivo excede la carga de la deuda, es una buena señal, lo que significa que la empresa no se enfrenta a la quiebra.
4. ¿Hay alguna recompra de acciones? = Sí
Si el número de acciones hoy < el número de acciones hace 5 años
5. Aumento de las ganancias por acción = 105.39 > 105.39
Mayor beneficio por acción respecto al año anterior.
6. Valoración de P/E y EPS versus precio = 347.77 < 296.19
Si el P/E y las ganancias por acción son menores que el precio de la acción, entonces la acción está infravalorada (consulte “El método Peter Lynch”, página 182).
estrategia de dividendos
1. Dividendo actual = 50.63 ₽. (priv.=0.44 ₽)
1.5. Rendimiento de dividendos = 12.67% (priv.=0.8057%), Calificación = 10/10
2. Número de años de crecimiento de dividendos = 0 (priv.=0), Calificación = 0/10
2.5. Número de años recientes en los que el porcentaje de dividendo aumentó = 1 (priv.=2)
3. DSI = 0.86 (priv.=0.86), Calificación = 8.57/10
4. Crecimiento promedio de dividendos = 30.55% (priv.=4.17%), Calificación = 10/10
5. Porcentaje medio durante 5 años = 10.76% (priv.=7.04%), Calificación = 10/10
6. Porcentaje medio de pagos = 17.16% (priv.=17.16%), Calificación = 2.86/10
7. Diferencia con el sector = 3.8, Promedio de la industria = 8.87% (priv.=2.81, Promedio de la industria=-2%), Calificación = 10/10
Política de dividendos Банк Санкт-Петербург
coeficiente beta
β > 1 – la rentabilidad (así como la volatilidad) de dichos valores es muy sensible a los cambios del mercado.
β = 1 – la rentabilidad de dicho valor cambiará igualmente con la rentabilidad del mercado (índice bursátil);
0 < β < 1: con dicha beta, los activos están menos expuestos al riesgo de mercado y, como resultado, menos volátiles.
β = 0 – no existe conexión entre el valor y el mercado (índice) en su conjunto;
β < 0: el rendimiento de los valores con una beta negativa va en direcciones opuestas al mercado.
β = 1.06 - para 90 días
β = -1.6 - para 1 año
β = -20.36 - para 3 año
índice de altman 
En 1968, el profesor Edward Altman propuso su ya clásico modelo de cinco factores para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa.
Z = 1,2*X1 + 1,4*X2 + 3,3*X3 + 0,6*X4 + X5
X1 = Capital de trabajo/Activos, X2 = Ganancias retenidas/Activos, X3 = Ingresos operativos/Activos, X4 = Valor de mercado de acciones/Pasivos, X5 = Ingresos/Activos
Si Z > 2,9 – zona de estabilidad financiera (zona “verde”).
Si 1,8 < Z <= 2,9 – zona de incertidumbre (zona “gris”).
Si Z <= 1,8 – zona de riesgo financiero (zona “roja”).
índice de altman, Z = 1.2 * 0.16 + 1.4 * 0.04 + 3.3 * 0.03 + 0.6 * -0.63 + 0.07 = 0.0584
proporción de clavijas
PEG = 1: las acciones de la empresa tienen una valoración justa.
PEG < 1: las acciones están infravaloradas.
PEG > 1: las acciones pueden estar "sobrecalentadas".
PEG <0: a la empresa le está yendo peor.
PEG = P/E / (Growth + Div %)
PEG = 3.3 / (70.9 + 12.67) = 0.0395
índice de graham
NCAV = 202.94 por acción (ncav/market cap = 57%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
Precio = 296.19
infravalorado = 145.95%
Precio priv. = 48.5
infravalorado priv. = 23.9%
compre al 50-70 % (rango de precios: 101.47 - 142.06), más del 100 % sobreprecio
Datos
NNWC = 437.83 por acción (nnwc/market cap = 123%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
Precio = 296.19
infravalorado = 67.65%
Precio priv. = 48.5
infravalorado priv. = 11.08%
compre al 50-70 % (rango de precios: 218.92 - 306.48), más del 100 % sobreprecio
Datos
Total Liabilities/P = 0.0272
Total Liabilities/P = 4.651 / 170.8293816
El coeficiente Pasivos Totales/P debe ser inferior a 0,1
P/S = 0.6237
P/S = Capitalización / Ganancia
La relación P/S debe estar entre 0,3 y 0,5.
Basado en fuentes: porti.ru
