Predicciones del precio de las acciones Т-Банк (Тинькофф Банк)
| Idea | Previsión de precios | Cambios | Fecha de finalización | Analista |
|---|---|---|---|---|
| Т - Технологии, Т - тренд | 3900 ₽ | +515.2 ₽ (15.22%) | 11.02.2026 | Атон |
| Т-Технологии: новый кредит сомнения разрядит | 4800 ₽ | +1415.2 ₽ (41.81%) | 17.09.2025 | БКС |
| ТКС Холдинг: он такой все равно один | 4300 ₽ | +915.2 ₽ (27.04%) | 24.01.2026 | Альфа Инвестиции |
| ТКС Холдинг: не стесняйся - объединяйся | 4000 ₽ | +615.2 ₽ (18.18%) | 26.06.2025 | SberCIB |
| ТКС Холдинг: чем больше, тем лучше | 6400 ₽ | +3015.2 ₽ (89.08%) | 06.06.2025 | СОЛИД |
| ТКС Холдинг: больше, чем просто банк | 3300 ₽ | -84.8 ₽ (-2.51%) | 03.06.2025 | КИТ Финанс |
Resumen del análisis de la empresa Т-Банк (Тинькофф Банк)
Capitalización = 561.8267, Calificación = 9/10
Ganancia = 346.553, Calificación = 8/10
EBITDA margin, % = 28.27, Calificación = 8/10
Net margin, % = 20.35, Calificación = 6/10
ROA, % = N/A, Calificación = 0/10
ROE, % = N/A, Calificación = 0/10
P/E = 6.47, Calificación = 9/10
P/S = 2.03, Calificación = 5/10
P/BV = 1.98, Calificación = 6/10
Debt/EBITDA = 0.7112, Calificación = 9/10
Reanudar:
EBITDA margin alto, a juzgar por los multiplicadores se estima a nivel de mercado.
Ganancias por acción (90.14%) y rendimiento EBITDA (91.28%) están encendidos alto nivel, y vale la pena echar un vistazo más de cerca a la compra..
Eficiencia (ROE=0%) están encendidos nivel bajo, la empresa no es lo suficientemente eficiente.
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Índice de estabilidad del pago de dividendos
DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Índice de estabilidad del pago de dividendos
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – Número de años consecutivos de los últimos siete años en los que se pagaron dividendos.;
Gc - número de años consecutivos de los últimos siete años en los que el monto del dividendo no fue inferior al del año anterior.
Yc = 5
Gc = 4
DSI = 0.64
Aumento del precio de las acciones del índice de estabilidad
SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Aumento del precio de las acciones del índice de estabilidad
SSI = Yc / 7
Yc – Número de años consecutivos de los últimos siete años en los que el precio de las acciones fue más alto que el año anterior..
Yc = 4
SSI = 0.57
Valoración de Warren Buffett
1. Beneficio estable, Significado = 93.01% > 0
Si crecimiento en 5 años / crecimiento en los últimos 12 meses > 0
2. Buena cobertura de deuda, Significado = 0 < 3
¿Cuándo podrá la empresa saldar la deuda en un plazo de 3 años?
3. Alto retorno del capital, Significado = 30.46% > 15
Si ROE promedio > 15% en los últimos 5 años
4. Alto retorno del capital de inversión, Significado = 78.67% > 12
Si el ROIC promedio > 12% en los últimos 5 años
5. Flujo de caja libre positivo, Significado = -95.86 > 0
FCF positivo en los últimos 12 meses
6. ¿Hay alguna recompra de acciones?, Significado = No
Si el número de acciones hoy < el número de acciones hace 5 años
Puntuación de Benjamín Graham
1. Tamaño de empresa adecuado, Calificación = 8/10 (346.553, LTM)
2. Posición financiera estable (activos corrientes/pasivos corrientes), Calificación = 10/10 ( LTM)
Los activos corrientes deben ser al menos el doble de los pasivos corrientes.
3. Beneficio estable, Calificación = 10/10
La empresa no debe haber incurrido en pérdidas durante los últimos 10 años.
4. Historial de dividendos, Calificación = 7.1/10
La empresa debe pagar dividendos durante al menos 20 años.
5. Crecimiento de las ganancias (ganancias por acción), Significado = 90.14%
El beneficio por acción de la empresa debe haber aumentado al menos un tercio en los últimos 10 años.
5.5. Crecimiento del precio de las acciones, Significado = 70.02%
El precio de las acciones, como indicador del crecimiento de los beneficios de la empresa, debería aumentar al menos un tercio en los últimos 10 años.
5.6. Crecimiento de dividendos, Significado = 66.46%
Los pagos de dividendos, como indicador del crecimiento de los beneficios de las empresas, deberían aumentar al menos un tercio en los últimos 10 años
6. Relación óptima precio/beneficio, Calificación = 9/10 (6.47 LTM)
El precio actual de las acciones no debe exceder las ganancias promedio de los últimos tres años en más de 15 veces
7. El valor óptimo de la relación precio/valor contable, Calificación = 6/10 (1.98 LTM)
El precio actual de la acción no debe exceder su valor contable en más de 1,5 veces.
Partitura de Peter Lynch
1. Los activos circulantes superan los del año pasado. = 572.45 > 0
Comparación de activos de los últimos 2 años.
2. Reducción de deuda = 69.68 < 0
Reducir la deuda en los últimos años es una buena señal
3. Exceso de deuda en efectivo = 672.9 > 69.68
Si el efectivo excede la carga de la deuda, es una buena señal, lo que significa que la empresa no se enfrenta a la quiebra.
4. ¿Hay alguna recompra de acciones? = No
Si el número de acciones hoy < el número de acciones hace 5 años
5. Aumento de las ganancias por acción = 435.83 > 0
Mayor beneficio por acción respecto al año anterior.
6. Valoración de P/E y EPS versus precio = 3791.68 < 3384.8
Si el P/E y las ganancias por acción son menores que el precio de la acción, entonces la acción está infravalorada (consulte “El método Peter Lynch”, página 182).
estrategia de dividendos
1. Dividendo actual = 92.5 ₽.
1.5. Rendimiento de dividendos = 3.87% , Calificación = 3.87/10
2. Número de años de crecimiento de dividendos = 0 , Calificación = 0/10
2.1. Número de años recientes en los que el porcentaje de dividendo aumentó = 1
2.2. company.analysis.number_of_years_of_dividend_payment = 1
3. DSI = 0.64 , Calificación = 6.43/10
4. Crecimiento promedio de dividendos = -32.7% , Calificación = 0/10
5. Porcentaje medio durante 5 años = 1.58% , Calificación = 1.58/10
6. Porcentaje medio de pagos = 63.06% , Calificación = 10/10
7. Diferencia con el sector = 3.87, Promedio de la industria = 0.0046% , Calificación = 0.0231/10
Política de dividendos Т-Банк (Тинькофф Банк)
coeficiente beta
β > 1 – la rentabilidad (así como la volatilidad) de dichos valores es muy sensible a los cambios del mercado.
β = 1 – la rentabilidad de dicho valor cambiará igualmente con la rentabilidad del mercado (índice bursátil);
0 < β < 1: con dicha beta, los activos están menos expuestos al riesgo de mercado y, como resultado, menos volátiles.
β = 0 – no existe conexión entre el valor y el mercado (índice) en su conjunto;
β < 0: el rendimiento de los valores con una beta negativa va en direcciones opuestas al mercado.
β = 1.76 - para 90 días
β = 1.18 - para 1 año
β = 2.16 - para 3 año
índice de altman 
En 1968, el profesor Edward Altman propuso su ya clásico modelo de cinco factores para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa.
Z = 1,2*X1 + 1,4*X2 + 3,3*X3 + 0,6*X4 + X5
X1 = Capital de trabajo/Activos, X2 = Ganancias retenidas/Activos, X3 = Ingresos operativos/Activos, X4 = Valor de mercado de acciones/Pasivos, X5 = Ingresos/Activos
Si Z > 2,9 – zona de estabilidad financiera (zona “verde”).
Si 1,8 < Z <= 2,9 – zona de incertidumbre (zona “gris”).
Si Z <= 1,8 – zona de riesgo financiero (zona “roja”).
índice de altman, Z = 1.2 * 0.35 + 1.4 * 0.04 + 3.3 * 0.03 + 0.6 * -0.85 + 0.22 = 0.2911
proporción de clavijas
PEG = 1: las acciones de la empresa tienen una valoración justa.
PEG < 1: las acciones están infravaloradas.
PEG > 1: las acciones pueden estar "sobrecalentadas".
PEG <0: a la empresa le está yendo peor.
PEG = P/E / (Growth + Div %)
PEG = 8.7 / (-18.75 + 3.87) = -0.5845
índice de graham
NCAV = -3064.37 por acción (ncav/market cap = -146%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
Precio = 3384.8
infravalorado = -110.46%
compre al 50-70 % (rango de precios: -1532.19 - -2145.06), más del 100 % sobreprecio
Datos
NNWC = -2475.93 por acción (nnwc/market cap = -118%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
Precio = 3384.8
infravalorado = -136.71%
compre al 50-70 % (rango de precios: -1237.97 - -1733.15), más del 100 % sobreprecio
Datos
Total Liabilities/P = 2.4807
Total Liabilities/P = 1393.7 / 561.8267
El coeficiente Pasivos Totales/P debe ser inferior a 0,1
P/S = 2.02
P/S = Capitalización / Ganancia
La relación P/S debe estar entre 0,3 y 0,5.
Basado en fuentes: porti.ru
