OTC: ZFSVF - Zurich Insurance Group AG

Rentabilidad a seis meses: +8.07%
Rendimiento de dividendos: +4.95%
Sector: Financials

Informes Zurich Insurance Group AG

Capitalización

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	promedio de 5 años	CAGR 5
Капитализация, млрд $												70.01
Выручка, млрд $			60.56	67.33	64.05	47.2	72.09	58.92	70.07	41.43	69.96	69.96
Чистая прибыль, млрд $			1.84	3.21	3	3.72	4.15	3.83	5.2	4.6	4.35	4.35
EV, млрд $						47.14	65.64	65.09	73.2	76.49	79.82	80.57
EBIT, млрд $	6.82	6.85	3.77	5.74	5.62	5.54	6.8	5.74	7.98	6.68
EBITDA, млрд $												6.94
Баланс стоимость, млрд $			31.18	30.66	33.06	30.19	35	38.28	37.88	26.63	24.86	24.86
FCF, млрд $					4.68	3.24	4.13	5.15	2.59	4.51	6.93	6.93
Операционный денежный поток, млрд $			5.22	1.47	5.21	4.39	4.88	5.7	3.17	5.08	7.35	7.35
Операционная прибыль, млрд $	6.82	6.85	3.77	5.74	5.62	5.54	6.8
Операционные расходы, млрд $			56.79	62.01	58.92	42.09	65.98	53.53	62.74	35.23	63.51	63.51
CAPEX, млрд $			0.678	0.715	0.53	1.15	0.752	0.552	0.576	0.572	0.418	0.418

	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q2	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q4	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
Выручка, млрд $							19.69	19.69	16.35	16.35		32.8		31.67		31.94		11.91		28.09		28.23
Чистая прибыль, млрд $														2.1	1.5	2.87	1.1	2.23	1.2	2.48	1.25	2.44	0.9295
EV, млрд $																73.2		72.89		76.86		77.36	79.82
EBIT, млрд $													1.76	1.76	2.23	2.23	1.55	1.55	1.79	1.79	1.93	1.93
Баланс стоимость, млрд $									35	35	33.19	38.28		36.45		37.88		27.78		26.63		23.84	24.86
FCF, млрд $												2.05		1.32		0.3962		2.07		-9.35		9.59
Операционный денежный поток, млрд $													0.622	0.622	0.9615	0.9615	1.42	1.42	1.12	1.12	2.1	2.1
Операционная прибыль, млрд $							1.76	1.76	1.64	1.64		2.29		1.57		0.6755		2.33		-9.05		9.75
Операционные расходы, млрд $	15.05	15.05	12.39	12.39	8.44	8.44	17.93	17.93	14.72	14.72
CAPEX, млрд $													0.138	0.138	0.15	0.15	0.137	0.137	0.149	0.149	0.0875	0.0875

	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Flujo de fondos Flujo de caja trimestral Activos

Balance

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	promedio de 5 años	CAGR 5
Наличность, млрд $			7.45	0.388	8.23	8.65	7.88	11.11	8.7	7.56	7.28	7.28
Short Term Investments $			0.193	0.97	0.153	0.047	152.58	167.11	151.91	106.87	92.97	92.97
Long term investments $		159.77	147.06	157.1	166.99	157.03	167.3	183.04	164.87	117.97	119.28
Total Receivables $			6.77	7.02	7.57	7.96	8.25	8.35	8.35	8.72	10.39	10.39
Total Current Assets $	56.21	52.7	51.82	52.44	85.31	80.32	61.75	70.15	76.51	86.04
Чистые активы, млрд $	1.49	1.27	1.14	0.953	0.961	80.32	61.75	70.15	76.51	2.23
Активы, млрд $			381.97	382.68	422.07	395.34	404.69	439.3	435.83	377.78	361.38	361.38
Short Term Debt $	14.4	0.726	0.2	0.492	0.538	0.82	0.26			0.075	0.297	0.297
Long Term Debt $			9.49	11.21	10.78	12.01	12	13.78	15.11	13.97	13.49	13.49
Задолженность, млрд $			349.07	350.21	387.17	363.54	368.14	399.45	396.66	349.87	335.1	335.1
Чистый долг, млрд $					2.56	3.36	4.12	2.67	6.41	6.41	6.51	6.51
Долг, млрд $	25.01	10.84	9.69	11.7	11.32	12.83	12.26			14.05	13.79	13.79
Расходы на обслуживание долга $						0.835	0.991	0.98	1.06	0.434	0.456	0.456
Чист. проц. доходы, млрд $				-0.898	-0.957	-0.835	-0.991	-0.98	-1.06	-0.434	-0.456
Goodwill $		1.66	1.29	1.8	2.35	2.64	3.61	4.09	4.34	4.42	4.54
Себестоимость, млрд $	56.7	57.29	48.14	54.02	51.21	33.91	57.27

	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q2	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q4	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
Наличность, млрд $									7.57	7.88	9.25	9.82		6.86		7.93		6.23		7.56		6.44	7.28
Short Term Investments $									0.056	152.58	153.83	167.11		16.23		151.91		111.31		106.87		90.84	92.97
Long term investments $									154.97	167.3	167.02	183.04		177		164.87		121.42		117.97		118.69	119.28
Total Receivables $														22.96	8.35	8.35	22.92	22.92	8.97	8.97	9.16	9.16	10.39
Total Current Assets $													70.72	70.72	76.51	76.51	96.8	96.8	86.04	86.04	82.12	82.12
Чистые активы, млрд $													2.54	2.54	76.51	76.51	96.8	96.8	2.23	2.23	2.15	2.15
Активы, млрд $									404.69	404.69	400.1	439.3		443.43		435.83		386.41		377.78		350.13	361.38
Short Term Debt $				0.936	0.82	0.82	0.411	0.411	0.26	0.26										0.075		0.297	0.297
Long Term Debt $									11.17	12	14.01	13.78		14.96		15.11		13.93		13.97		13.9	13.49
Задолженность, млрд $									368.14	368.14	365.34	399.45		405.42		396.66		357.37		349.87		324.79	335.1
Чистый долг, млрд $											4.76	2.67		7.54		6.41		7.42		6.41		7.76	6.51
Долг, млрд $				10.99	11.44	11.44	12.58	13.39	11.43	12.26										14.05		14.2	13.79
Расходы на обслуживание долга $	0.1005	0.1005	0.0975	0.0975	0.1035	0.1035	0.104	0.104	0.0965	0.0965
Goodwill $									3.61	3.61	3.89	4.09		4.29		4.34		4.23		4.42		4.52	4.54
Себестоимость, млрд $	13.71	13.71	10.04	10.04	6.92	6.92	15.46	15.46	13.18	13.18

	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Promoción

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	promedio de 5 años	CAGR 5
EPS	6.26	21.25	20.24	25.23	28.01	25.82	35.08	31.2	30.22			30.22
Цена акции ао			291.91	311.38	347.72	364.22	422.29	475	512	591.17	566.46	566.46
Число акций ао, млн				147.27	148.06	148.5	148.29	147.53	143.99			143.99
FCF/акцию				21.97	27.91	34.67	17.47	30.55	48.11			48.11

	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
EPS	4.13	8.81	8.81	16.29	7.32	13.39		18.67		14.02		15.61		15.56
Цена акции ао							420.22	430.06	467.2	453.78	436.04	444.02	472.71	474.61	470.26	486.73

	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Eficiencia

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Promedio de la industria	promedio de 5 años	CAGR 5
ROE, %			5.91	10.47	9.09	11.75	12.72	10.46	13.66	14.27	16.9			17.5	11.97
ROA, %			0.4822	0.8391	0.7117	0.9092	1.04	0.9085	1.19	1.13	1.18			1.2	1.83
ROIC, %	12.03	15.16	11.53	14.11	13.28	15.16	14.74			21.43					7.36
ROS, %					4.69	7.87	5.75	6.51	7.42	11.11	6.22	6.22	6.22	6.22	29.60
ROCE, %	19.64	18.6	11.45	17.67	16.11	1.67	1.89	1.47	2.11	2.09					6.43
Рентаб EBITDA, %														15.9	29.26
Ebit margin, %							9.43	9.73	11.38	16.14
Чистая рентаб, %			3.04	4.77	4.69	7.87	5.75	6.51	7.42	11.11	6.22			6.22	29.60
Operation Margin, %		9.41	6.22	8.52	8.78	11.73	9.43				0	0	0	0	27.28

	2017Q1	2017Q2	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q2	2020Q4	2021Q2	2021Q4	2022Q2	2022Q4	2023Q2	2023Q4	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
ROE, %											3.01	3.01	1.78	3.47	3.01	3.97	3.97	4.5	5.23	3.74	11.97
ROA, %											0.2602	0.2602	0.1476	0.302	0.2473	0.3452	0.2852	0.3175	0.3559	0.2572	1.83
ROIC, %	2.11	1.38	2.12	2.12	5.64	5.64	5.7	5.7	5.34	5.25											7.36
ROS, %			4.55	4.55	6.47	6.47	9.85	9.85	5.18	5.18	6.44	6.44									29.60
ROCE, %										5.1	4.47	4.47	2.67	4.87	4.64	0.5714	0.441	0.556	0.5999		6.43
Чистая рентаб, %			4.55	4.55	6.47	6.47	9.85	9.85	5.18	5.18	6.44	6.44									29.60
Operation Margin, %			8.8	8.8	10.43	10.43	13.58	13.58	8.95	8.95	10	10									27.28

	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Impares

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Promedio de la industria	promedio de 5 años	CAGR 5
P/E				11.78	14.83	16.28	12.84	15.22	16.85			17.02	48.71
P/BV				1.38	1.68	1.57	1.71	2.51	2.79			2.82	7.59
P/S				0.9275	0.8534	1.06	0.9533	1.69	1.05			1.06	16.67
P/FCF									15.52	10.11	10.11	10.11	2.77
E/P									0.0657	0.0621	0.0621	0.0621	82.95
EV/Ebit					9.66	11.35	9.16	11.44		0	0	0
EV/S					0.9105	1.1	1.04	1.85	1.14	1.15	1.15	1.15	17.01
EV/FCF					15.89	12.64	28.19	16.97	11.52	11.63	11.63	11.63	7.11
Debt/EBITDA									2.41	1.99	1.99	1.99	-305.65
Netdebt/Ebitda									0.9236	0.9376	0.9376	0.9376	-294.56
Debt/Ratio	0.0254	0.0306	0.0268	0.0325	0.0303			0.0372	0.0382	0.0382	0.0382	0.0382	0.13
Debt/Equity	0.3106	0.3817	0.3424	0.4251	0.3502			0.5273	0.5546	0	0	0	11.37
Debt/Net Income	5.26	3.64	3.77	3.45	2.96			3.05	3.17	3.17	3.17	3.17	30.92
Бета									0.9584	0.3944	-0.11	-0.11	0.11
Индекс Альтмана									0.4097	0.5063	0.5063	0.5063	53.16

	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2021Q4	2022Q2	2022Q4	2023Q2	2023Q4	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
P/BV											1.71	2.25	2.52	2.75	2.79	7.59
EV/Ebit													42.69	40.04
Debt/Ratio				0.0267	0.0289	0.0289	0.0296	0.0315	0.0282	0.0303			0.0372	0.0405	0.0382	0.13
Debt/Equity				0.3695	0.379	0.379	0.382	0.4066	0.3266	0.3502			0.5273	0.5954	0.5546	11.37
Debt/Net Income	13.84	13.84	12.27	12.27	11.89	11.89	12.33	13.12	10.86	11.64						30.92

	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Dividendos

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Promedio de la industria	promedio de 5 años	CAGR 5
Див.выплата, млрд	2.96	2.87	2.77	2.81	2.82	3.08	3.2	3.77	4.12	4.12
Дивиденд		17	17	16.98	18.68		20.53	21.65	23.57	26.57	28.59	28.59
Див доход, ао, %			6.56	5.65	5.97	5.85	5.06	5.06	4.33	4.9	4.95	4.95	8.73
Дивиденды / прибыль, %		155.75	86.2	96.24	75.48	67.95	80.33	61.5	76.49	94.6		94.6	986.72

	2013Q2	2014Q2	2015Q2	2016Q2	2017Q1	2018Q2	2020Q2	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
Див.выплата, млрд								1.6	1.6	1.76	1.76	1.76	1.76	1.94	1.94	1.94	1.94
Дивиденд	17	19.09	17	17	16.98	18.68	20.53		21.65				23.57				26.57
Див доход, ао, %	6.31	6.53	5.38	7.46	6.03	6.02	6.34		5.18				5.19				5.6	8.73
Дивиденды / прибыль, %								145.87	145.87	117.02	117.02	159.75	159.75	161.61	161.61	155.58	155.58	986.72

	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Paga tu suscripción

Más funciones y datos para el análisis de empresas y carteras están disponibles mediante suscripción

Suscribir

Descansar

NIIF

Informes Anual

	2023	2024	CAGR 5
Персонал, чел	60000	60000

	CAGR 5

	CAGR 5