OTC: PSZKF - Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

Rentabilidad a seis meses: +260.47%
Sector: Financials

Informes Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

Capitalización

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	promedio de 5 años	CAGR 5
Капитализация, млрд zł	52.51	15.37	11.18	8.39		15.65	13.32	7.69	12.8	8.14	10.99
Выручка, млрд zł			10.76	11.9	12.68	13.53	14.78	14.59	15.15	17.31	38.88	38.88
Чистая прибыль, млрд zł			2.61	2.87	3.1	3.74	4.03	-2.56	4.87	3.31	5.5	5.5
EV, млрд zł		37.94	29.05	26.67		17.28	33.85	31.56	22.57	13.34	15.31	15.31
EBIT, млрд zł			3.2	3.78	4.24	5.08	5.82	-1.69	6.51	4.75	0.096	0.096
EBITDA, млрд zł			4.02	4.58	5.09	5.9	6.87	-0.52	7.73	6.03	1.18	1.18
Баланс стоимость, млрд zł			30.28	32.58	36.27	39.11	41.59	39.92	37.71	35.45	45.24	45.24
FCF, млрд zł			14.56	6.34	17.12	9.88	3.8	31.61	31.49	17.51	14.79	14.79
Операционный денежный поток, млрд zł			15.39	7.1	17.75	10.9	5.13	33	33.21	18.54	16.56	16.56
Операционная прибыль, млрд zł			3.2	3.78	4.24	5.08	5.82	-1.69	6.51	4.75	0.096	0.096
Операционные расходы, млрд zł			6.24	6.72	6.94	7.09	7.44	7.26	7.4	9.3	4.47	4.47
CAPEX, млрд zł			0.8314	0.7557	0.625	1.01	1.33	1.38	1.72	1.04	1.77	1.77

	2018Q4	2019Q1	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2021Q1	2021Q2	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
Капитализация, млрд zł			8.02	6.15	7.23	10.65	11.92	13.56	9.55		5.31		9.63		12.36
Выручка, млрд zł									4.53	5.01	2.31	5.44	5.58	23.5	26.99	10.11	9.87	6.77
Чистая прибыль, млрд zł									1.42	0.421	-0.237	1.73	1.45	2.38	12.15	0.68	2.04	2.35
EV, млрд zł	21.48	22.8								7.93	-9.09	3.23	4.35	4.82	-13.67	15.31	22.36
EBIT, млрд zł								1.58	1.87	0.888	-0.342	2.34	1.97	4.19	16.77	0.014	0.042
EBITDA, млрд zł								1.89	2.17	1.2	-0.017	2.67	2.29	5.56	18.28	0.301	0.324
Баланс стоимость, млрд zł									35.73	30.96	31.71	35.45	39.26	167.03	198.49	45.24	47.64	46.94
FCF, млрд zł									-1.88	7.71	10.31	1.36	1.7	47.01	56.54	4.87	2.58	3.25
Операционный денежный поток, млрд zł									-1.52	8.13	10.72	1.21	1.86	49.1	58.59	5.5	2.81	3.37
Операционная прибыль, млрд zł								1.58	1.87	0.888	-0.342	2.34	1.97	4.19	16.77	0.014	0.042
Операционные расходы, млрд zł								1.9	2.19	2.72	2.25	2.14	2.35	8.52	9.34	1.11	1.35
CAPEX, млрд zł									0.364	0.42	0.41	0.156	0.158	2.09	2.05	0.626	0.237	0.123

	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Flujo de fondos Flujo de caja trimestral Activos

Balance

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	promedio de 5 años	CAGR 5
Наличность, млрд zł		17.18	17.96	22.99	30.34	18.67	9.67	20.05	31.51	31.48	31.48
Short Term Investments zł	1.96	4.81	1.34	0.902	0.051	1.08				57.47	57.47
Long term investments zł	38.56	47.86	51.47	57.35	68.21	79.84	130.77	147.74	150.77	207.63
Total Receivables zł		0.7067	2	2.07	2.01	1.64	1.6	1.71	1.21	1.41	1.41
Total Current Assets zł		17.89	19.96	25.06	32.36	20.31	11.27	21.77	32.72	33.82	33.82
Чистые активы, млрд zł	2.52	3.02	3.09	2.92	2.93	4.44	4.33	4.48	4.68
Активы, млрд zł		266.94	285.57	296.91	324.26	348.04	376.97	418.09	430.68	501.52	501.52
Short Term Debt zł		3.45	0.68	0.758	2.74	6.51	16.7	16.52	11.17	13.45	13.45
Long Term Debt zł	30.27	31.6	35.56	27.93	29.23	32.69
Задолженность, млрд zł		236.68	253	260.66	285.15	306.47	337.06	380.39	395.25	456.29	456.29
Чистый долг, млрд zł		15.09	21.3	9.01	5.36	18.88	28.5	9.96	-10.02	-5.5	-5.5
Долг, млрд zł		35.05	36.24	28.69	31.97	39.2	34.4	29.46	21.48	25.99	25.99
Interest income zł				10.92	11.59	12.76	11.8	10.57	20.14	31.22
Расходы на обслуживание долга zł		2.63	2.21	2.31	2.24	2.48	1.46	0.686	8.33	1.09	1.09
Чист. проц. доходы, млрд zł				8.61	9.35	10.28	10.35	9.88	11.81	18.32	8.15
Goodwill zł	1.19	1.2	1.25	1.26	1.25	1.2	1.05	1.05	1.05	1.05
Амортизация, млрд zł		0.8186	0.8007	0.844	0.821	1.05	1.17	1.21	1.28	1.09	1.09
Товарно материальные запасы zł		0.4354	0.26	0.186	0.103	-22.08	-12.13	-21.2	32.68	24.58	24.58

	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
Наличность, млрд zł																	18.25	26.86	35.23	31.51	27.58	107.95	132.75	31.48	25.74	28.31
Short Term Investments zł		0.902	0.026	0.7263	0.2211	0.0585	1.4	4.86	4.09	1.08														57.47
Long term investments zł															150.09	147.74	150.03	150.94	150.91	150.77	157.81	175.49	185.92	207.63
Total Receivables zł																1.71	0.001	1.44	1.34	1.21	2.01	5.07	6.92	1.41	0.001
Total Current Assets zł																21.77	18.26	28.3	35.23	32.72	27.58	113.02	132.75	33.82	26.73
Чистые активы, млрд zł														4.36	4.35	4.48	4.53	4.57	4.59	4.68	4.72	19.65	22.36
Активы, млрд zł																	421.58	428.84	438.5	430.68	443.98	1 871.16	2 066.83	501.52	496.99	507.26
Short Term Debt zł						3.15	0.424			0.369								4.93	4.8	11.17		11.7	15.63	13.45	2.85
Long Term Debt zł	37.03	27.93	26.84	33.07	32.64	33.53	30.67	35.08	37.55	32.69
Задолженность, млрд zł																	27.28	397.9	22.3	395.25	22.25	1 704.18	95.94	456.29	449.36	460.33
Чистый долг, млрд zł																9.96	9.02	-2.12	-12.93	-10.02	-5.33	-16.74	-36.8	-5.5	1.27
Долг, млрд zł							31.09			33.06								26.76	26.71	5.2	5.5	91.21	95.94	25.99	27
Interest income zł															2.65	2.87	3.87	5.4	3.56	7.31	7.35	7.81	8.02	8.05
Расходы на обслуживание долга zł																	0.666	1.76	2.75	3.15	3.16	13.87	14.66	0.194	2.63	2.48
Чист. проц. доходы, млрд zł																	3.2	3.64	0.816	4.16	4.19	4.39	4.66	5.08	2.04	1.97
Goodwill zł							1.25			1.2	1.05		1.05	1.05		1.05		1.05		1.05		1.05		1.05
Амортизация, млрд zł																0.309	0.304	0.315	0.325	0.334	0.327	1.37	1.51	0.287	0.282
Товарно материальные запасы zł											0.154	0.137	0.13	0.17		0.191		-28.21		-32.68		136.93		24.58	25.74

	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Promoción

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	promedio de 5 años	CAGR 5
EPS	2.09	2.29	2.47	3	3.15	2.72	3.23	2.65	4.4		4.4
Цена акции ао	9.06	6.46		10.35	10.5	5.29	10.41	4.25	4.25	15.32	15.32
Число акций ао, млн	1234.05	1262.44	1242.42	1428.86	1268.42	1250	1250	1250	1250		1250
FCF/акцию	11.8	5.02	13.78	6.92	2.99	25.29	25.2	14	11.83		11.83

	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
EPS								0.2749	0.34	-0.19	1.38	0.265	1.91	9.72	0.544	1.64	1.88
Цена акции ао	6.41	4.92	5.79	8.52	9.54		10.85	7.64		4.25		7.7		9.89
Число акций ао, млн						1250	1250	1250	1250	1250	1250	1250	1250	1250	1250
FCF/акцию								-1.5	6.17	8.25	1.09	1.36	37.6	45.23	3.9	2.06	2.6

	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Eficiencia

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Promedio de la industria	promedio de 5 años	CAGR 5
ROE, %			8.62	8.82	8.56	9.57	9.69	-6.4	12.93	9.34	12.16		12.16	11.97
ROA, %			0.9776	1.01	1.05	1.15	1.16	-0.6783	1.17	0.769	1.1		1.1	1.84
ROIC, %		6.51	5.14	5.18	5.84	6.23	7.05	-0.0835	8.03					7.36
ROS, %				24.15	24.48	27.66	27.28	-17.53	32.18	19.14	14.15	14.15	14.15	28.57
ROCE, %			10.57	11.61	11.71	12.98	13.99	-4.24	17.28	13.4	0.2123		0.2123	6.42
Рентаб EBITDA, %			37.35	38.51	40.12	43.6	46.48	-3.57	51	34.83	3.04		3.04	29.03
Чистая рентаб, %			24.26	24.15	24.48	27.66	27.28	-17.53	32.18	19.14	14.15		14.15	28.57
Operation Margin, %				31.78	33.47	37.54	39.38	-11.6	43	27.44	0.2469	0.2469	0.2469	25.93
Доходность FCF, %	-4.18	7.87	130.26	75.55		63.17	28.5	410.91	245.98	215.15	134.56

	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2019Q1	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2021Q1	2021Q2	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
ROE, %													3.96	1.36	-0.7475	4.89	3.7	1.43	6.12	1.5	4.29	5.01	11.97
ROA, %													0.3359	0.0982	-0.054	0.4022	0.3275	0.1274	0.588	0.1356	0.4113	0.4635	1.84
ROIC, %	2.32	2.21	2.39	2.52	3.56	0.9699															4.88		7.36
ROS, %													31.27	8.41	-10.27	31.84	26.07	10.14	45.04	6.73	20.71	34.73	28.57
ROCE, %												4.19	0.4735	2.87	-0.0822	6.59	0.4662	2.51	0.851	0.031	0.0882		6.42
Рентаб EBITDA, %												46.86	47.95	24.02	-0.7366	49.09	41.12	23.66	67.76	2.98	3.28		29.03
Чистая рентаб, %													31.27	8.41	-10.27	31.84	26.07	10.14	45.04	6.73	20.71	34.73	28.57
Operation Margin, %												39.2	41.23	17.73	-14.82	42.95	35.25	17.83	62.15	0.1385	0.4255		25.93
Доходность FCF, %							81.93	317.38	20.97	59.33	49.4	113.24	-19.69		194.09		17.67		104.65

	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Impares

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Promedio de la industria	promedio de 5 años	CAGR 5
P/E	4.72	4.28	2.92		4.18	3.3	-3.01	2.63	7.05	3.78		3.78	48.39
P/BV	0.5564	0.3692	0.2575		0.4	0.3203	0.1927	0.3396	0.6593	0.4601		0.4601	7.57
P/S	1.37	1.04	0.7052		1.16	0.9014	0.5275	0.8452	1.35	0.5353		0.5353	16.41
P/FCF		0.7677	1.32		1.58	3.51	0.2434	0.4065	0.4648	0.7432	0	0	3.17
E/P		0.2334	0.3425		0.2391	0.3027	-0.3324	0.3807	0.4071	0.5005	0	0	82.95
EV/EBITDA	7.92	7.23	5.82		2.93	4.93	-67.35	2.98	2.21	12.94		12.94	-208.57
EV/Ebit											159.48	159.48
EV/S		2.7	2.24		1.28	2.29	2.4	1.52	0.7707	0.3938	0.3938	0.3938	17.15
EV/FCF		1.99	4.21		1.75	8.92	1.11	0.73	0.762	1.03	1.03	1.03	11.17
Debt/EBITDA			7.91	5.64	5.42	5.71	-73.41	3.88	3.56	21.97	21.97	21.97	-298.98
Netdebt/Ebitda			4.65	1.77	0.9084	2.75	-54.8	1.29	-1.66	-4.65	-4.65	-4.65	-283.11
Debt/Ratio			0.1269	0.0966	0.0986	0.1126	0.1013	0.0718	0.0499	0.0518	0.0518	0.0518	0.13
Debt/Equity			1.11	0.7911	0.8175	0.9426	0.9561	0.7958	0.606	0.5744	0	0	11.27
Debt/Net Income			12.61	9.24	8.55	9.72	-14.93	6.16	6.49	4.72	4.72	4.72	31.71
Бета										12.02	39.59	39.59	1.02
Индекс Альтмана		0.274	0.2309		0.504	0.3109	0.1403	0.4202	-0.1604	0.7523	0.2645	0.2645	53.16

	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2021Q1	2021Q2	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
P/E													6.74	2.39	-22.42	2.8	6.62	4.9	1.31	1.25	1.22	1.24	48.39
P/BV													0.2672	0.3057	0.1676	0.6593	0.2452	0.1291	0.0117	0.4601	0.4428	0.4537	7.57
P/S													2.11	0.5824	2.3	0.4024	1.73	0.4694	0.3762	0.3145	0.2993	0.3962	16.41
P/FCF							1.22	0.3151	4.77	1.69	2.02	0.8831	-5.08		0.5152		5.66		0.9556				3.17
E/P							0.0627	0.1306	0.0984	0.1105	0.1037	0.0887	0.1483		-0.0446		0.1511		0.225				82.95
EV/EBITDA				13.58	15.46									1.09	-1.71	0.7853	1.72	0.8677	-0.7475	50.86	69		-208.57
EV/S			8.59	6.18	6.45													0.2053	-0.5065	1.51	2.27		17.15
EV/FCF			10.44	1.44	-4.81													0.1026	-0.2418	3.14	8.68		11.17
Debt/EBITDA				23.2	21.08	22.75								20.57		8.05	9.7	16.41	5.25	86.33	83.34		-298.98
Netdebt/Ebitda												5.27	4.16	-1.76	760.82	-3.75	-2.32	-3.01	-2.01	-18.27	3.91		-283.11
Debt/Ratio	0.0981	0.1196	0.1151	0.1131	0.0954	0.095												0.0487	0.0464	0.0518	0.0543		0.13
Debt/Equity	0.7916	0.9713	0.9341	0.9377	0.7825	0.795												0.5461	0.4833	0.5744	0.5668		11.27
Debt/Net Income	38.24	38.3	33.82	36.35	36.07	45.73												38.27	7.89	38.21	13.21		31.71
Индекс Альтмана							0.1659	0.133	0.1281	0.1467	0.1557	0.3374	0.3609		-0.1939		-0.4712		-0.2826				53.16

	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Dividendos

NIIF

Informes Anual Trimestral

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Promedio de la industria	promedio de 5 años	CAGR 5
Див.выплата, млрд		2.25	0.9375	0.7472	0.688	0.688	0.688	1.66	2.29	2.29	2.29
Дивиденд	0.3687	0.5708	0.75		1		0.55	1.33			1.83	1.28	3.24	4.52
Див доход, ао, %					15.04	15.48	5.02	12.67	25.16	13.94	23.95	30.12	30.3	22.95	7.61
Дивиденды / прибыль, %			28.81	28.63	23.94	22.16	18.39	41.26	-89.48	46.94	69.08			68.65	987.06

	2009Q3	2010Q4	2011Q3	2012Q2	2013Q3	2014Q3	2016Q3	2018Q3	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2024Q1	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5
Див.выплата, млрд								0.7965	1.66	1.66	1.66	0.001	2.29	2.29	2.29	2.29	1.6
Дивиденд	0.3554	0.6697	0.6918	0.3687	0.5708	0.75	1	0.55			1.33					1.83
Див доход, ао, %	3.6	4.25		3.51				4.58								43.06		7.61
Дивиденды / прибыль, %								76.44	192.81	136.57	135.23	0.1383	190.19	161.58	543.47	-965.4	78.28	987.06

	Promedio de la industria	Promedio de 5 trimestres	CAGR 5

Paga tu suscripción

Más funciones y datos para el análisis de empresas y carteras están disponibles mediante suscripción

Suscribir

Descansar

NIIF

Informes Anual

	2023	CAGR 5
Персонал, чел	24820

	CAGR 5

	CAGR 5