PennyMac Financial Services, Inc.

NYSE PFSI Promoción
Rentabilidad durante seis meses: +39.25%
Rendimiento de dividendos: 1.07%
Sector: Financials

Informes PennyMac Financial Services, Inc.

Capitalización

NFRS
Informes Anual Trimestral
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Promedio durante 5 años CAGR 5
Capitalización, mil millones $
1.18 0.3996 0.7823 1.72 2.66 3.25 3.05 3.4 5.45 5.48
Ingresos, mil millones $
1.04 1.1 1.14 1.69 5.45 3.98 1.97 1.4 1.59 1.59
Ganancias netas, mil millones $
0.066 0.101 0.0877 0.393 1.65 1 0.4755 0.1447 0.3114 0.3114
EV, mil millones $
6.05 2.83 5.56 9.68 31.34 18.34 13.65 17.21 25.72 25.72
Ebit, mil millones $
0.3831 0.3359 0.2555 -0.0796 2.2 1.32 -1.11 0.71 0.4035 0.4035
Ebitda, mil millones $
0.734 0.639 0.5144 0.5294 2.24 1.36 0.6652 0.71 0.4732 0.4732
Oibda $
1.1 0.895 0.6944 0.0568 2.8 1.67 0.8047 1.28 1.06 1.06
Valor de equilibrio, mil millones $
0.1645 0.2653 1.65 2.06 3.39 3.42 3.47 3.54 3.83 3.83
FCF, mil millones $
-0.969 -1.09 0.3139 -2.51 -6.28 2.51 5.95 -1.62 -4.56 -4.56
Opera.mnoe Stream, mil millones $
-0.9385 -0.8836 0.5724 -2.25 -6.2 2.56 6.03 -1.58 -4.53 -4.53
Ganancias operativas, mil millones $
0.428 0.357 0.2677 -0.0796 2.2 1.32 0.615 0.71 0.901 0.901
Ópera. Gastos, mil millones $
0.0534 0.1016 0.1573 0.1621 1.73 0.7847 -0.0021 0.5946 0.6547 0.6547
Capex, mil millones $
0.031 0.202 0.2585 0.263 0.0842 0.0569 0.0831 0.0362 0.0221 0.0221


Saldo contable

NFRS
Informes Anual Trimestral
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Promedio durante 5 años CAGR 5
Efectivo, mil millones $
0.0994 0.2078 0.0471 0.1883 0.5327 0.3401 1.33 0.9384 0.2385 0.2385
Inversiones a corto plazo $
0.086 0.1701 0.1178 0.0746 0.0152 0.0069 0.0122 0.0103 0.4206 0.4206
Inversiones a largo plazo $
0.0233 0.0475 0.0012 0.0012 0.0014 0.0017 12.33 0.0013 0.000929 0.0011
Cuentas por cobrar $
0.6208 1.39 0.0335 1.09 26.33 12.81 8.33 9.44 14.54 14.54
Activos actuales totales $
3.33 5.01 4.24 6.61 27.46 13.86 10.29 11.27 16.12 16.12
Activos puros, mil millones $
0.3473 0.4694 4.24 6.61 27.46 13.86 0.0942 3.54 3.83 10.29
Activos, mil millones $
5.13 7.37 7.48 10.2 31.6 18.78 16.82 18.84 26.09 26.09
Deuda a corto plazo $
1.74 2.38 1.93 4.14 9.65 7.29 3.29 4.23 8.69 8.69
Deuda a largo plazo $
2.56 3.8 1.3 1.31 1.87 1.8 2.25 9.73 11.87 11.87
Deuda, mil millones $
3.73 5.65 5.82 8.14 28.21 15.36 13.35 15.31 22.26 22.26
Deuda pura, mil millones $
4.86 6.67 4.83 6.93 26.36 13.65 10.47 12.55 20.32 20.32
Deuda, mil millones $
4.96 2.64 4.88 7.12 26.89 13.99 11.8 8.67 20.55 20.55
Ingresos por intereses $
0.000207 0.0811 0.1432 0.2164
Gastos de intereses, mil millones $
0.1062 0.1445 0.1446 0.609 0.0379 0.0429 0.0502 0.6378 0.8193 0.8193
Ingresos de intereses puros, mil millones $
-0.0683 -0.1062 0.1432 0.2164
Buena voluntad $
0.1487
Depreciación, mil millones $
0.3061 0.2816 0.2588 0.609 0.0379 0.0429 1.78 0.07 0.0697 0.0697
Costo, mil millones $
0.5567 0.6414 0.7124 0.9975 1.49 1.83 1.3 0.0971 0.038 0.038
Suministros médicos $
-0.0938 -0.0918 -0.0208 1.1 5.68 1.3 0.202 0.107 0.015 0.015


Promoción

NFRS
Informes Anual Trimestral
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Promedio durante 5 años CAGR 5
EPS 2.94 4.03 2.48 4.85 20.92 14.87 8.5 2.74 5.84 5.84
El precio de la acción de AO 16.65 22.35 21.26 34.04 65.62 60.54 88.37 102.14 133.68 133.68
El número de acciones de AO, millones 77 24 35 81 78 67 55.95 52.73 53.36 53.36
FCF/Promoción -12.59 -43.44 8.89 -30.93 -79.81 37.14 106.35 -30.69 -85.38 -85.38


Eficiencia

NFRS
Informes Anual Trimestral
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Promedio en la industria Promedio durante 5 años CAGR 5
Roe, % 21.38 24.67 8.26 21.15 60.43 29.48 13.8 4.09 8.13 8.45 175.53
ROA, % 1.53 1.61 1.18 4.44 7.88 3.98 2.67 0.7676 1.19 1.39 48.71
ROIC, % 4.39 5.65 4.27 2.27 8.15 12.83 4.21 3.38 1.61 3.72 9.16
Ros, % 24.52 22.63 31.34 56.34 38.2 24.17 10.32 19.54 19.54 19.54 17.03
ROCE, % 19.53 5.53 -1.57 10.64 12.93 -9.01 20.06 10.54 10.54 10.54 21.37
Ebit margen 30.54 22.41 -4.71 8.01 -43.69 -56.45 50.65 25.32 25.32 25.32 22.73
Rentabilidad del EBITDA 58.09 45.22 31.35 41.08 34.19 33.82 50.65 29.69 29.69 29.69 27.86
Rentabilidad pura 41.2 32.5 7.71 23.27 30.19 25.25 24.17 10.32 19.54 19.54 16.88
Eficiencia operativa, % 32.46 26.02 33.28 57.34 38.2 31.27 50.65 56.54 56.54 56.54 23.84
Margen porcentual puro, % 3.57 6.63 6.04 6.37 9.16 7.77 23.26 41.41 28.2 24.69 23.40
Rentabilidad de FCF, % -81.93 -260.88 23.96 -119.12 -190.91 64.13 210.61 -47.54 -83.58 -83.12 -8.34


Coeficientes

NFRS
Informes Anual Trimestral
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Promedio en la industria Promedio durante 5 años CAGR 5
P/E
6.6 8.6 8.39 6.99 3.02 4.68 6.68 32.19 17.37 17.37 18.82
P/bv
1.2 1.3 0.4447 1.33 1.47 1.37 0.9148 1.32 1.41 1.41 3.96
PD
1.4 1.6 0.6466 1.63 0.912 1.18 1.61 3.32 3.39 3.39 3.26
P/FCF
-1.29 4.32 -0.87 -15.46 1.72 0.4748 0.5815 -2.14 -1.2 -1.2 12.66
E/P
0.2227 0.0669 0.1866 0.5004 0.2568 0.1683 0.0425 0.0418 0.0568 0.0568 1.93
EV/EBIT
8.43 21.76 -121.27 72.14 -10.57 -12.29 24.24 63.75 63.75 63.75 -42.50
EV/EBITDA
11.53 4.43 10.82 18.28 13.99 13.49 20.52 24.24 54.37 54.37 21.25
EV/S
6 6.07 7.1 2.62 4.39 6.94 12.28 16.14 16.14 16.14 4.20
EV/FCF
-6.07 21.81 -4.78 -2.27 6.96 2.29 -10.63 -5.65 -5.65 -5.65 13.78
Deuda/ebitda
4.13 9.48 13.45 12 10.29 17.74 12.21 43.44 43.44 43.44 14.35
Netdebt/ebitda
10.8 11.53 9.12 0.96 5.53 15.74 17.68 42.93 42.93 42.93 5.52
Deuda/relación
0.77 0.78 0.8 0.89 0.82 0.7015 0.46 0.7879 0.7879 0.7879 0.19
Deuda/equidad
12.03 3.52 3.95 8.32 4.49 3.4 2.45 5.37 5.81 5.81 9.32
Deuda/ingreso neto
61.36 64.91 25.64 7 13.83 24.82 59.93 66 66 66 22.89
CLAVIJA
7.88 7.88 1.70
Beta
1.14 1.22 1.44 2.83 0.126 2.3 2.3 0.10
Índice de altman
0.97 0.82 1.14 0.99 0.5678 2.52 1.05 0.8899 0.9441 0.9441 9.46


Dividendos

NFRS
Informes Anual Trimestral
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Promedio en la industria Promedio durante 5 años CAGR 5
Div. Pago, mil millones
0.0101 0.0101 0.0101 0.0097 0.0309 0.0529 0.0546 0.0414 0.0522 0.0428
Dividendo
0.2 0.4 0.12 0.54 0.8 0.8 0.8 1.1 0.9 1.2
Div Ingreso, AO, %
0 0 0.3544 0.8546 1.15 1.3 0.8987 0.9552 0.9538 1.07 2.47
Dividendos / ganancias, %
15.22 9.98 11.46 2.47 1.88 5.27 11.49 28.65 16.75 16.75 42.09
El coeficiente de recubrimiento de dividendos
6.56 10 9.04 12.72 31.13 18.37 11.47 2.77 7.28 7.28 177.23


Pagar la suscripción

Más funcionalidad y datos para el análisis de empresas y cartera está disponible por suscripción

Suscribir

Descansar

NFRS
Informes Anual Trimestral
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
Capex/Ingresos, %
2.99 18.36 22.68 15.56 1.54 1.43 4.22 2.58 1.39 1.39
En total, deuda
0.924 0.9779 1.24
Personal, gente
7 075 7 208 4 135 3 914


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности PennyMac Financial Services, Inc. PFSI

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность PennyMac Financial Services, Inc. играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность PFSI позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.