Análisis de la empresa Unum
1. Reanudar
Ventajas
- Los dividendos (2.74%) son superiores a la media del sector (2.67%).
- El rendimiento de la acción durante el último año (58.29%) es superior al promedio del sector (23.86%).
- La eficiencia actual de la empresa (ROE=13.3%) es superior a la media del sector (ROE=11%)
Contras
- El precio (71.8 $) es superior a la valoración justa (61.92 $)
- El nivel de deuda actual 5.45% ha aumentado en 5 años desde el 4.97%.
Empresas similares
2. Precio y rendimiento de las acciones
2.1. Precio de la acción
2.2. Noticias
2.3. Eficiencia del mercado
| Unum | Financials | Índice | |
|---|---|---|---|
| 7 días | -2% | -12.2% | 2.8% |
| 90 días | 14% | -26.4% | 2.7% |
| 1 año | 58.3% | 23.9% | 26% |
UNM vs Sector: Unum ha superado al sector "Financials" en un 34.43% durante el año pasado.
UNM vs Mercado: Unum ha superado al mercado en un 32.3% durante el año pasado.
Precio estable: UNM no es significativamente más volátil que el resto del mercado en "New York Stock Exchange" durante los últimos 3 meses, con variaciones típicas de +/- 5% por semana.
Largo periodo: UNM con una volatilidad semanal del {volatilidad}% durante el año pasado.
3. Resumen del informe
4. Análisis fundamental
4.1. Precio de las acciones y previsión de precios.
Por encima del precio justo: El precio actual (71.8 $) es superior al precio justo (61.92 $).
El precio es más alto que el justo.: El precio actual (71.8 $) es un 13.8% más alto que el precio justo.
4.2. P/E
P/E vs Sector: El P/E de la empresa (6.92) es inferior al del conjunto del sector (62.98).
P/E vs Mercado: El P/E de la empresa (6.92) es inferior al del mercado en su conjunto (47.62).
4.2.1 P/E Empresas similares
4.3. P/BV
P/BV vs Sector: El P/BV de la empresa (0.9201) es inferior al del sector en su conjunto (1.44).
P/BV vs Mercado: El P/BV de la empresa (0.9201) es inferior al del mercado en su conjunto (22.59).
4.3.1 P/BV Empresas similares
4.4. P/S
P/S vs Sector: El indicador P/S de la empresa (0.717) es inferior al del conjunto del sector (3.52).
P/S vs Mercado: El indicador P/S de la empresa (0.717) es inferior al del mercado en su conjunto (15.2).
4.4.1 P/S Empresas similares
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Sector: El EV/Ebitda de la compañía (7.42) es superior al del conjunto del sector (-105.04).
EV/Ebitda vs Mercado: El EV/Ebitda de la compañía (7.42) es inferior al del mercado en su conjunto (19.68).
5. Rentabilidad
5.1. Rentabilidad e ingresos
5.2. Ganancias por acción - EPS
5.3. Rendimiento pasado Net Income
Tendencia de rendimiento: Está aumentando y ha crecido un {share_net_rent_5_per_year} % en los últimos 5 años.
Desaceleración de la rentabilidad: El rendimiento del año pasado ({share_net_ Income_1}%) es inferior al rendimiento promedio de 5 años ({share_net_ Income_5_per_year}%).
Rentabilidad vs Sector: El rendimiento del último año ({share_net_rent_1}%) supera el rendimiento del sector ({share_net_rent_1_sector}%).
5.4. ROE
ROE vs Sector: El ROE de la compañía (13.3%) es superior al del conjunto del sector (11%).
ROE vs Mercado: El ROE de la empresa (13.3%) es inferior al del mercado en su conjunto (18.07%).
5.5. ROA
ROA vs Sector: El ROA de la compañía (2.03%) es inferior al del conjunto del sector (3.22%).
ROA vs Mercado: El ROA de la empresa (2.03%) es inferior al del mercado en su conjunto (6.49%).
5.6. ROIC
ROIC vs Sector: El ROIC de la compañía (0%) es inferior al del conjunto del sector (5.17%).
ROIC vs Mercado: El ROIC de la empresa (0%) es inferior al del mercado en su conjunto (9.31%).
6. Finanzas
6.1. Activos y deuda
Nivel de deuda: (5.45%) es bastante bajo en relación con los activos.
Aumento de la deuda: En 5 años, la deuda aumentó del 4.97 % al 5.45 %.
Exceso de deuda: La deuda no está cubierta por el beneficio neto, porcentaje {deuda_ingreso}%.
6.2. Crecimiento de beneficios y precio de las acciones
7. Dividendos
7.1. Rendimiento de dividendos vs mercado
Alto rendimiento: La rentabilidad por dividendo de la empresa 2.74% es superior a la media del sector '2.67%.
7.2. Estabilidad y aumento de pagos.
Estabilidad de dividendos: La rentabilidad por dividendo de la empresa 2.74% se ha pagado de manera constante durante los últimos 7 años, DSI=0.93.
Crecimiento de dividendos: Los ingresos por dividendos de la empresa 2.74% han ido creciendo durante los últimos 5 años.
7.3. Porcentaje de pago
Cobertura de dividendos: Los pagos actuales de ingresos (21.58%) se encuentran en un nivel incómodo.
8. Operaciones con información privilegiada
8.1. Uso de información privilegiada
Compra de información privilegiada Supera las ventas internas en un 100 % en los últimos 3 meses.
8.2. Últimas transacciones
| Fecha de transacción | Persona enterada | Tipo | Precio | Volumen | Cantidad |
|---|---|---|---|---|---|
| 05.03.2024 | IGLESIAS LISA G EVP, General Counsel |
Venta | 50 | 800 000 | 16 000 |
| 08.05.2023 | Pyne Christopher W EVP, Group Benefits |
Venta | 44.82 | 250 051 | 5 579 |
| 08.05.2023 | Rice Walter Lynn JR SVP, Chief Accounting Officer |
Venta | 44.71 | 125 188 | 2 800 |
| 18.11.2022 | Bhasin Puneet EVP, Chief Info & Digital Off. |
Venta | 41.03 | 440 047 | 10 725 |
| 04.11.2022 | Pyne Christopher W EVP, Group Benefits |
Venta | 45.02 | 243 108 | 5 400 |
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