NYSE: TMP - Tompkins Financial Corporation

Rentabilidad a seis meses: +39.81%
Sector: Financials

Análisis de la empresa Tompkins Financial Corporation

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1. Reanudar

Ventajas

  • Los dividendos (4.73%) son superiores a la media del sector (2.69%).
  • El rendimiento de la acción durante el último año (27.05%) es superior al promedio del sector (25.68%).
  • El nivel de deuda actual 2.25% está por debajo del 100% y ha disminuido en 5 años desde el 20.11%.

Contras

  • El precio (47.62 $) es superior a la valoración justa (5.04 $)
  • La eficiencia actual de la empresa (ROE=1.42%) es inferior a la media del sector (ROE=10.95%)

Empresas similares

Citigroup

Goldman Sachs

Deutsche Bank AG

Intercontinental Exchange

2. Precio y rendimiento de las acciones

2.1. Precio de la acción

2.2. Noticias

Aún no hay noticias

2.3. Eficiencia del mercado

Tompkins Financial Corporation Financials Índice
7 días 6.6% -6.1% -0.2%
90 días 12.2% -0% 5.5%
1 año 27.1% 25.7% 27.2%

TMP vs Sector: Tompkins Financial Corporation ha superado al sector "Financials" en un 1.38% durante el año pasado.

TMP vs Mercado: Tompkins Financial Corporation ha tenido un rendimiento marginalmente inferior al del mercado en un -0.1935% durante el año pasado.

Precio estable: TMP no es significativamente más volátil que el resto del mercado en "New York Stock Exchange" durante los últimos 3 meses, con variaciones típicas de +/- 5% por semana.

Largo periodo: TMP con una volatilidad semanal del {volatilidad}% durante el año pasado.

3. Resumen del informe

3.1. General

P/E: 93.84
P/S: 3

3.2. Ganancia

EPS 0.6646
ROE 1.42%
ROA 0.1216%
ROIC 0%
Ebitda margin 4.04%

4. Análisis fundamental

4.1. Precio de las acciones y previsión de precios.

El precio justo se calcula teniendo en cuenta la tasa de refinanciamiento del Banco Central y las ganancias por acción (EPS)

Por encima del precio justo: El precio actual (47.62 $) es superior al precio justo (5.04 $).

El precio es más alto que el justo.: El precio actual (47.62 $) es un 89.4% más alto que el precio justo.

4.2. P/E

P/E vs Sector: El P/E de la empresa (93.84) es superior al del conjunto del sector (62.93).

P/E vs Mercado: El P/E de la empresa (93.84) es superior al del mercado en su conjunto (47.35).

4.2.1 P/E Empresas similares

4.3. P/BV

P/BV vs Sector: El P/BV de la empresa (1.33) es inferior al del sector en su conjunto (1.43).

P/BV vs Mercado: El P/BV de la empresa (1.33) es inferior al del mercado en su conjunto (22.69).

4.3.1 P/BV Empresas similares

4.4. P/S

P/S vs Sector: El indicador P/S de la empresa (3) es inferior al del conjunto del sector (3.5).

P/S vs Mercado: El indicador P/S de la empresa (3) es inferior al del mercado en su conjunto (15.16).

4.4.1 P/S Empresas similares

4.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Sector: El EV/Ebitda de la compañía (122.13) es superior al del conjunto del sector (-115.29).

EV/Ebitda vs Mercado: El EV/Ebitda de la compañía (122.13) es superior al del mercado en su conjunto (17.77).

5. Rentabilidad

5.1. Rentabilidad e ingresos

5.2. Ganancias por acción - EPS

5.3. Rendimiento pasado Net Income

Tendencia de rendimiento: Negativo y ha caído un {share_net_rent_5_per_year} % en los últimos 5 años.

Aceleración de la rentabilidad: El rendimiento del último año ({share_net_ Income_1}%) es mayor que el rendimiento promedio de 5 años ({share_net_ Income_5_per_year}%).

Rentabilidad vs Sector: El rendimiento del último año ({share_net_rent_1}%) supera el rendimiento del sector ({share_net_rent_1_sector}%).

5.4. ROE

ROE vs Sector: El ROE de la compañía (1.42%) es inferior al del conjunto del sector (10.95%).

ROE vs Mercado: El ROE de la empresa (1.42%) es inferior al del mercado en su conjunto (17.13%).

5.5. ROA

ROA vs Sector: El ROA de la compañía (0.1216%) es inferior al del conjunto del sector (3.21%).

ROA vs Mercado: El ROA de la empresa (0.1216%) es inferior al del mercado en su conjunto (6.51%).

5.6. ROIC

ROIC vs Sector: El ROIC de la compañía (0%) es inferior al del conjunto del sector (5.17%).

ROIC vs Mercado: El ROIC de la empresa (0%) es inferior al del mercado en su conjunto (9.31%).

6. Finanzas

6.1. Activos y deuda

Nivel de deuda: (2.25%) es bastante bajo en relación con los activos.

Reducción de deuda: En 5 años, la deuda disminuyó del 20.11 % al 2.25 %.

Exceso de deuda: La deuda no está cubierta por el beneficio neto, porcentaje {deuda_ingreso}%.

6.2. Crecimiento de beneficios y precio de las acciones

7. Dividendos

7.1. Rendimiento de dividendos vs mercado

Alto rendimiento: La rentabilidad por dividendo de la empresa 4.73% es superior a la media del sector '2.69%.

7.2. Estabilidad y aumento de pagos.

Estabilidad de dividendos: La rentabilidad por dividendo de la empresa 4.73% se ha pagado de manera constante durante los últimos 7 años, DSI=0.93.

Débil crecimiento de dividendos: La rentabilidad por dividendo de la empresa 4.73% ha sido débil o estancada durante los últimos cinco años.

7.3. Porcentaje de pago

Cobertura de dividendos: Los pagos actuales de ingresos (363.09%) se encuentran en un nivel incómodo.

8. Operaciones con información privilegiada

8.1. Uso de información privilegiada

Compra de información privilegiada Supera las ventas internas en un 100 % en los últimos 3 meses.

8.2. Últimas transacciones

Aún no se han registrado transacciones privilegiadas

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9. Foro de promociones Tompkins Financial Corporation

9.3. Comentarios