Análisis de la empresa UMB Financial Corporation
1. Reanudar
Ventajas
- El rendimiento de la acción durante el último año (47.09%) es superior al promedio del sector (-26.38%).
- La eficiencia actual de la empresa (ROE=11.29%) es superior a la media del sector (ROE=5.61%)
Contras
- El precio (109.77 $) es superior a la valoración justa (89.25 $)
- Los dividendos (1.66%) están por debajo de la media del sector (1.72%).
- El nivel de deuda actual 9.78% ha aumentado en 5 años desde el 0.3671%.
Empresas similares
2. Precio y rendimiento de las acciones
2.1. Precio de la acción
2.2. Noticias
18 noviembre 16:24 SVB collapse: Moody's flags six other banks with concerning credit ratings
2.3. Eficiencia del mercado
| UMB Financial Corporation | Financials | Índice | |
|---|---|---|---|
| 7 días | 1.2% | 0.4% | -1.6% |
| 90 días | 16.3% | -32.9% | 7.4% |
| 1 año | 47.1% | -26.4% | 26.7% |
UMBF vs Sector: UMB Financial Corporation ha superado al sector "Financials" en un 73.47% durante el año pasado.
UMBF vs Mercado: UMB Financial Corporation ha superado al mercado en un 20.41% durante el año pasado.
Precio estable: UMBF no es significativamente más volátil que el resto del mercado en "NASDAQ" durante los últimos 3 meses, con variaciones típicas de +/- 5% por semana.
Largo periodo: UMBF con una volatilidad semanal del {volatilidad}% durante el año pasado.
3. Resumen del informe
4. Análisis fundamental
4.1. Precio de las acciones y previsión de precios.
Por encima del precio justo: El precio actual (109.77 $) es superior al precio justo (89.25 $).
El precio es más alto que el justo.: El precio actual (109.77 $) es un 18.7% más alto que el precio justo.
4.2. P/E
P/E vs Sector: El P/E de la empresa (11.53) es inferior al del conjunto del sector (38.91).
P/E vs Mercado: El P/E de la empresa (11.53) es inferior al del mercado en su conjunto (49.04).
4.2.1 P/E Empresas similares
4.3. P/BV
P/BV vs Sector: El P/BV de la empresa (1.3) es superior al del sector en su conjunto (0.6287).
P/BV vs Mercado: El P/BV de la empresa (1.3) es inferior al del mercado en su conjunto (3.17).
4.3.1 P/BV Empresas similares
4.4. P/S
P/S vs Sector: El indicador P/S de la empresa (1.7) es inferior al del conjunto del sector (4.98).
P/S vs Mercado: El indicador P/S de la empresa (1.7) es inferior al del mercado en su conjunto (10.24).
4.4.1 P/S Empresas similares
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Sector: El EV/Ebitda de la compañía (318.16) es superior al del conjunto del sector (40.84).
EV/Ebitda vs Mercado: El EV/Ebitda de la compañía (318.16) es superior al del mercado en su conjunto (28.32).
5. Rentabilidad
5.1. Rentabilidad e ingresos
5.2. Ganancias por acción - EPS
5.3. Rendimiento pasado Net Income
Tendencia de rendimiento: Está aumentando y ha crecido un {share_net_rent_5_per_year} % en los últimos 5 años.
Desaceleración de la rentabilidad: El rendimiento del año pasado ({share_net_ Income_1}%) es inferior al rendimiento promedio de 5 años ({share_net_ Income_5_per_year}%).
Rentabilidad vs Sector: El rendimiento del último año ({share_net_rent_1}%) supera el rendimiento del sector ({share_net_rent_1_sector}%).
5.4. ROE
ROE vs Sector: El ROE de la compañía (11.29%) es superior al del conjunto del sector (5.61%).
ROE vs Mercado: El ROE de la empresa (11.29%) es superior al del mercado en su conjunto (10.71%).
5.5. ROA
ROA vs Sector: El ROA de la compañía (0.7953%) es inferior al del conjunto del sector (5.48%).
ROA vs Mercado: El ROA de la empresa (0.7953%) es inferior al del mercado en su conjunto (6.47%).
5.6. ROIC
ROIC vs Sector: El ROIC de la compañía (0%) es inferior al del conjunto del sector (5.05%).
ROIC vs Mercado: El ROIC de la empresa (0%) es inferior al del mercado en su conjunto (10.79%).
6. Finanzas
6.1. Activos y deuda
Nivel de deuda: (9.78%) es bastante bajo en relación con los activos.
Aumento de la deuda: En 5 años, la deuda aumentó del 0.3671 % al 9.78 %.
Exceso de deuda: La deuda no está cubierta por el beneficio neto, porcentaje {deuda_ingreso}%.
6.2. Crecimiento de beneficios y precio de las acciones
7. Dividendos
7.1. Rendimiento de dividendos vs mercado
Bajo rendimiento: La rentabilidad por dividendo de la empresa 1.66% está por debajo de la media del sector '1.72%.
7.2. Estabilidad y aumento de pagos.
Estabilidad de dividendos: La rentabilidad por dividendo de la empresa 1.66% se ha pagado de manera constante durante los últimos 7 años, DSI=1.
Crecimiento de dividendos: Los ingresos por dividendos de la empresa 1.66% han ido creciendo durante los últimos 5 años.
7.3. Porcentaje de pago
Cobertura de dividendos: Los pagos actuales de ingresos (21.21%) se encuentran en un nivel incómodo.
8. Operaciones con información privilegiada
8.1. Uso de información privilegiada
Compra de información privilegiada Supera las ventas internas en un 100 % en los últimos 3 meses.
8.2. Últimas transacciones
| Fecha de transacción | Persona enterada | Tipo | Precio | Volumen | Cantidad |
|---|---|---|---|---|---|
| 22.11.2024 | Enid & Crosby Kemper Foundatio Affiliate |
Compra | 124.86 | 499 440 | 4 000 |
| 06.11.2024 | Odgers David Carl Officer |
Compra | 122.9 | 12 290 | 100 |
| 06.11.2024 | Rine James D Officer |
Compra | 122.3 | 764 987 | 6 255 |
| 01.10.2024 | R C Kemper Marital Trust Affiliate |
Compra | 104.1 | 2 529 630 | 24 300 |
| 23.08.2024 | Terry Thomas S Chief Credit Officer |
Venta | 103.67 | 635 808 | 6 133 |
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