Análisis de la empresa Financial Institutions, Inc.
1. Reanudar
Ventajas
- Los dividendos (5.29%) son superiores a la media del sector (1.71%).
- El rendimiento de la acción durante el último año (53.53%) es superior al promedio del sector (-40.38%).
- El nivel de deuda actual 5.06% está por debajo del 100% y ha disminuido en 5 años desde el 7.01%.
- La eficiencia actual de la empresa (ROE=11.05%) es superior a la media del sector (ROE=6.09%)
Contras
- El precio (27.83 $) es superior a la valoración justa (23.75 $)
Empresas similares
2. Precio y rendimiento de las acciones
2.1. Precio de la acción
2.2. Noticias
2.3. Eficiencia del mercado
| Financial Institutions, Inc. | Financials | Índice | |
|---|---|---|---|
| 7 días | -2.2% | -3.8% | -5.4% |
| 90 días | 3.2% | -8.9% | -12.5% |
| 1 año | 53.5% | -40.4% | 8.7% |
FISI vs Sector: Financial Institutions, Inc. ha superado al sector "Financials" en un 93.91% durante el año pasado.
FISI vs Mercado: Financial Institutions, Inc. ha superado al mercado en un 44.88% durante el año pasado.
Precio estable: FISI no es significativamente más volátil que el resto del mercado en "NASDAQ" durante los últimos 3 meses, con variaciones típicas de +/- 5% por semana.
Largo periodo: FISI con una volatilidad semanal del {volatilidad}% durante el año pasado.
3. Resumen del informe
4. Análisis fundamental
4.1. Precio de las acciones y previsión de precios.
Por encima del precio justo: El precio actual (27.83 $) es superior al precio justo (23.75 $).
El precio es más alto que el justo.: El precio actual (27.83 $) es un 14.7% más alto que el precio justo.
4.2. P/E
P/E vs Sector: El P/E de la empresa (6.58) es inferior al del conjunto del sector (25.96).
P/E vs Mercado: El P/E de la empresa (6.58) es inferior al del mercado en su conjunto (49.14).
4.2.1 P/E Empresas similares
4.3. P/BV
P/BV vs Sector: El P/BV de la empresa (0.7271) es inferior al del sector en su conjunto (0.8945).
P/BV vs Mercado: El P/BV de la empresa (0.7271) es inferior al del mercado en su conjunto (3.44).
4.3.1 P/BV Empresas similares
4.4. P/S
P/S vs Sector: El indicador P/S de la empresa (6.85) es superior al del sector en su conjunto (4.82).
P/S vs Mercado: El indicador P/S de la empresa (6.85) es inferior al del mercado en su conjunto (10.29).
4.4.1 P/S Empresas similares
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Sector: El EV/Ebitda de la compañía (8.72) es inferior al del conjunto del sector (17.63).
EV/Ebitda vs Mercado: El EV/Ebitda de la compañía (8.72) es inferior al del mercado en su conjunto (25.46).
5. Rentabilidad
5.1. Rentabilidad e ingresos
5.2. Ganancias por acción - EPS
5.3. Rendimiento pasado Net Income
Tendencia de rendimiento: Está aumentando y ha crecido un {share_net_rent_5_per_year} % en los últimos 5 años.
Desaceleración de la rentabilidad: El rendimiento del año pasado ({share_net_ Income_1}%) es inferior al rendimiento promedio de 5 años ({share_net_ Income_5_per_year}%).
Rentabilidad vs Sector: El rendimiento del último año ({share_net_rent_1}%) es inferior al rendimiento del sector ({share_net_rent_1_sector}%).
5.4. ROE
ROE vs Sector: El ROE de la compañía (11.05%) es superior al del conjunto del sector (6.09%).
ROE vs Mercado: El ROE de la empresa (11.05%) es superior al del mercado en su conjunto (8.96%).
5.5. ROA
ROA vs Sector: El ROA de la compañía (0.8136%) es inferior al del conjunto del sector (5.76%).
ROA vs Mercado: El ROA de la empresa (0.8136%) es inferior al del mercado en su conjunto (6.33%).
5.6. ROIC
ROIC vs Sector: El ROIC de la compañía (0%) es inferior al del conjunto del sector (5.05%).
ROIC vs Mercado: El ROIC de la empresa (0%) es inferior al del mercado en su conjunto (10.79%).
6. Finanzas
6.1. Activos y deuda
Nivel de deuda: (5.06%) es bastante bajo en relación con los activos.
Reducción de deuda: En 5 años, la deuda disminuyó del 7.01 % al 5.06 %.
Exceso de deuda: La deuda no está cubierta por el beneficio neto, porcentaje {deuda_ingreso}%.
6.2. Crecimiento de beneficios y precio de las acciones
7. Dividendos
7.1. Rendimiento de dividendos vs mercado
Alto rendimiento: La rentabilidad por dividendo de la empresa 5.29% es superior a la media del sector '1.71%.
7.2. Estabilidad y aumento de pagos.
Estabilidad de dividendos: La rentabilidad por dividendo de la empresa 5.29% se ha pagado de manera constante durante los últimos 7 años, DSI=1.
Crecimiento de dividendos: Los ingresos por dividendos de la empresa 5.29% han ido creciendo durante los últimos 5 años.
7.3. Porcentaje de pago
Cobertura de dividendos: Los pagos actuales de ingresos (39.28%) se encuentran en un nivel cómodo.
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