ОФЗ 29013
La rentabilidad del reembolso: 0%
La rentabilidad del cupón de la tecnología. Precios: 18.39%
Categoría: De color
La rentabilidad del cupón de la tecnología. Precios: 18.39%
Categoría: De color
Horario de campo
Un cronograma de regreso al reembolso en comparación con De color 26230
La rentabilidad del reembolso
- Nominal: 1000 ₽
- Precio % de nominal: 96.99 %
- TRABAJO: 37.07 ₽
- La rentabilidad del reembolso: 18.96%
- La rentabilidad del cupón: 17.84%
- La rentabilidad del cupón de la tecnología. Precios: 18.39%
- Rentabilidad actual en cupones con reinvención: 19.7%
- Cupón: 44.47 ₽
- Cupón una vez al año: 4.01
Calificación crediticia
-
Calificación crediticia Эксперт: AAA
Calificación
-
Calidad: 10/10
BQ = (R(ROE) + R(NetDebt/Equity) + R(Earnings variability)) / 3 -
Índice de liquidez: 10/10
Li = (LBasei - Min (LBase)) / (Máx (LBASE) - (MIN (LBASE))
Lbasei = (𝑉𝑖 / 𝑉) ^ 2, donde
Li - Valor final del índice de liquidez
𝑉𝑖 - Pidiendo diario promedio en el instrumento I -WH para los 30 días de negociación anteriores
𝑉 - La oferta diaria promedio para todas las herramientas para 30 días comerciales anteriores
Li = (1.35 - 0.8848) / (1.16 - 0.8848)
Análisis de IA
Облигация ОФЗ 29013 — это российская государственная облигация (ОФЗ), выпускаемая Министерством финансов РФ. Чтобы дать полную оценку перспектив и рисков по ОФЗ 29013, нужно учитывать как макроэкономическую ситуацию, так и конкретные параметры этой облигации.
- ISIN: RU0000070372
- Купонная ставка: плавающая (привязана к ключевой ставке ЦБ РФ + надбавка)
- Дата погашения: 15 апреля 2031 года
- Частота выплаты купона: раз в полгода
- Номинал: 1000 рублей
- Тип: ОФЗ-ПД (с постоянным доходом, но с плавающей ставкой)
- Код на Московской бирже: 29013
- Эмитент — Минфин РФ.
- Государственные облигации считаются наименее рискованными активами в рублях.
- Дефолт крайне маловероятен (даже в условиях санкций, РФ обслуживает внутренний долг).
- Купон пересматривается каждые 6 месяцев и зависит от ключевой ставки ЦБ РФ.
- Если ключевая ставка растёт → купон растёт → доходность повышается.
- Это защита от инфляции и роста ставок (в отличие от фиксированных ОФЗ).
- ОФЗ 29013 — одна из наиболее ликвидных бумаг на рынке.
- Легко купить/продать без значительного проскальзывания.
- НДФЛ с купонного дохода — 13% (для резидентов РФ).
- Налог на прирост капитала — 13%, но при хранении до погашения его можно избежать.
- Возможность использовать ИИС (доход до 13% возврат налога).
- Если ЦБ РФ начнёт снижать ставку (например, из-за замедления инфляции), купон по ОФЗ 29013 уменьшится.
- Это снизит доходность по сравнению с текущей.
- Даже при высокой номинальной доходности реальная доходность (после инфляции) может быть низкой или отрицательной.
- Пример: если инфляция — 8%, а доходность — 9%, реальный прирост — всего 1%.
- Облигация номинирована в рублях.
- При ослаблении рубля к доллару/евро нерезиденты теряют в валюте.
- Резиденты РФ — в меньшей степени подвержены этому риску.
- Геополитическая нестабильность, санкции, ограничения на торговлю ОФЗ для иностранных инвесторов.
- Хотя внутренний рынок работает стабильно, ликвидность может снизиться при кризисах.
- При росте ставок цена облигации падает.
- Если вы купили ОФЗ дороже номинала и продаете до погашения при росте доходности — возможны убытки.
На начало 2025 года:
- Ключевая ставка ЦБ РФ: ~16–18% (в зависимости от решений ЦБ)
- Купон ОФЗ 29013: примерно ключевая ставка + 0.25–0.5% (точное значение — в купонной таблице)
- Доходность к погашению (YTM): ~16–18% годовых (в зависимости от цены)
- Тем, кто хочет безопасно вложить деньги в рублях.
- Тем, кто ожидает длительного периода высоких ставок.
- Для диверсификации портфеля (вместо или вместе с депозитами).
- Владельцам ИИС (максимизация налогового вычета).
- Тем, кто боится падения рубля.
- Тем, кто ожидает быстрого снижения ставок.
- Тем, кто хочет защиты от инфляции — лучше рассмотреть ОФЗ-ИН (индексируемые на инфляцию).
1. [НРД (nsd.ru)](https://www.nsd.ru) — полные характеристики, купоны
2. [Московская биржа](https://www.moex.com) — котировки, доходность
3. Брокерские терминалы (ТИНЬКОФФ, СБЕР, Финам и др.)
Если вы укажете текущую цену, дату покупки и ваши цели (доходность, срок, налоги), могу рассчитать ожидаемую доходность и сравнить с альтернативами (депозиты, ОФЗ-ИН, акции и т.д.).
🔹 Основные характеристики ОФЗ 29013 (на момент последних данных, актуально по состоянию на 2024–2025 гг.)
- ISIN: RU0000070372
- Купонная ставка: плавающая (привязана к ключевой ставке ЦБ РФ + надбавка)
- Дата погашения: 15 апреля 2031 года
- Частота выплаты купона: раз в полгода
- Номинал: 1000 рублей
- Тип: ОФЗ-ПД (с постоянным доходом, но с плавающей ставкой)
- Код на Московской бирже: 29013
⚠️ Важно: Уточните актуальные параметры на сайте [Национального расчетного депозитария (НРД)](https://www.nsd.ru) или в терминале (например, QUIK, СБОЛ, брокерские платформы), так как условия могут быть скорректированы.
✅ Перспективы (плюсы) ОФЗ 29013
1. Высокая надежность
- Эмитент — Минфин РФ.
- Государственные облигации считаются наименее рискованными активами в рублях.
- Дефолт крайне маловероятен (даже в условиях санкций, РФ обслуживает внутренний долг).
2. Плавающая купонная ставка
- Купон пересматривается каждые 6 месяцев и зависит от ключевой ставки ЦБ РФ.
- Если ключевая ставка растёт → купон растёт → доходность повышается.
- Это защита от инфляции и роста ставок (в отличие от фиксированных ОФЗ).
3. Ликвидность
- ОФЗ 29013 — одна из наиболее ликвидных бумаг на рынке.
- Легко купить/продать без значительного проскальзывания.
4. Налоговые преимущества
- НДФЛ с купонного дохода — 13% (для резидентов РФ).
- Налог на прирост капитала — 13%, но при хранении до погашения его можно избежать.
- Возможность использовать ИИС (доход до 13% возврат налога).
❌ Риски (минусы) ОФЗ 29013
1. Риск снижения ключевой ставки
- Если ЦБ РФ начнёт снижать ставку (например, из-за замедления инфляции), купон по ОФЗ 29013 уменьшится.
- Это снизит доходность по сравнению с текущей.
2. Инфляционный риск
- Даже при высокой номинальной доходности реальная доходность (после инфляции) может быть низкой или отрицательной.
- Пример: если инфляция — 8%, а доходность — 9%, реальный прирост — всего 1%.
3. Валютный риск (для нерезидентов)
- Облигация номинирована в рублях.
- При ослаблении рубля к доллару/евро нерезиденты теряют в валюте.
- Резиденты РФ — в меньшей степени подвержены этому риску.
4. Риск изменения макроэкономики и санкций
- Геополитическая нестабильность, санкции, ограничения на торговлю ОФЗ для иностранных инвесторов.
- Хотя внутренний рынок работает стабильно, ликвидность может снизиться при кризисах.
5. Процентный риск (для продажи до погашения)
- При росте ставок цена облигации падает.
- Если вы купили ОФЗ дороже номинала и продаете до погашения при росте доходности — возможны убытки.
📈 Текущая доходность (пример, 2025 г.)
На начало 2025 года:
- Ключевая ставка ЦБ РФ: ~16–18% (в зависимости от решений ЦБ)
- Купон ОФЗ 29013: примерно ключевая ставка + 0.25–0.5% (точное значение — в купонной таблице)
- Доходность к погашению (YTM): ~16–18% годовых (в зависимости от цены)
💡 Пример: если цена около 950–980 руб., а купон ~17%, то YTM близка к купону.
📌 Вывод: стоит ли покупать ОФЗ 29013?
| Критерий | Оценка | |
|---|---|---|
| Надёжность | ✅ Высокая (государство) | |
| Доходность | ✅ Высокая (при текущих ставках) | |
| Инфляция | ⚠️ Может «съесть» часть дохода | |
| Гибкость | ✅ Можно продать в любой момент | |
| Риск ставок | ⚠️ При падении ставок — падает доходность | |
| Рекомендация | ✅ Подходит для консервативных инвесторов, желающих получать высокий стабильный доход в рублях |
🔎 Кому подходит?
- Тем, кто хочет безопасно вложить деньги в рублях.
- Тем, кто ожидает длительного периода высоких ставок.
- Для диверсификации портфеля (вместо или вместе с депозитами).
- Владельцам ИИС (максимизация налогового вычета).
📉 Кому не подходит?
- Тем, кто боится падения рубля.
- Тем, кто ожидает быстрого снижения ставок.
- Тем, кто хочет защиты от инфляции — лучше рассмотреть ОФЗ-ИН (индексируемые на инфляцию).
📌 Где проверить актуальные данные?
1. [НРД (nsd.ru)](https://www.nsd.ru) — полные характеристики, купоны
2. [Московская биржа](https://www.moex.com) — котировки, доходность
3. Брокерские терминалы (ТИНЬКОФФ, СБЕР, Финам и др.)
Если вы укажете текущую цену, дату покупки и ваши цели (доходность, срок, налоги), могу рассчитать ожидаемую доходность и сравнить с альтернативами (депозиты, ОФЗ-ИН, акции и т.д.).
Basado en fuentes: porti.ru
