Análisis de la empresa Росдорбанк
1. Reanudar
Pros
- Dividendos (10.39%) más que el promedio en sector ({div_yld_sector}%).
- La rentabilidad de la acción durante el año pasado (7.59%) es mayor que el promedio en el sector (6.44%).
- El nivel actual de deuda {deuda_equidad}% inferior al 100% y disminuyó durante 5 años con {deuguda_equity_5}%.
- La eficiencia actual de la empresa (ROE = {ROE}%) es mayor que la promedio en el sector (ROE = {Roe_Sector}%)
Contras
- Price ({Price} {curren}) por encima de una evaluación justa (107.5 {moneda})
Empresas similares
2. Precio de promoción y eficiencia
2.1. Precio de promoción
2.3. Eficiencia del mercado
| Росдорбанк | Банки | Índice | |
|---|---|---|---|
| 7 días | -3% | 1.8% | 1% |
| 90 días | -7.9% | 4% | -3.5% |
| 1 año | 7.6% | 6.4% | 9% |
RDRB vs Sector: {Title} превзоше» сектор "Банки" на 1.16% за последний го.
RDRB vs Mercado: {Título} ligeramente retrasado detrás del mercado a -1.44% para el último año.
Precio estable: {Código} н яYYY лeja значиeccionamente откerar
Intervalo a largo plazo: {código} con una volatilidad semanal en {volatilidad}% durante el año pasado.
3. Reanudar en el informe
4. Análisis de IA de una empresa
4.1. Análisis de IA de las perspectivas bursátiles
Что известно о бывшем "Росдорбанке":
- Полное название: АО "Российский дорожный банк" (Росдорбанк)
- Лицензия отозвана: 23 октября 2015 года
- Причина: Несоблюдение требований к достаточности капитала, массовые нарушения банковского законодательства, подозрения в выводе активов
- Сейчас: Банк находится в стадии ликвидации, включён в систему страхования вкладов (АСВ участвовало в процессе)
- Инвестиции невозможны, так как банк не функционирует
Если вы имели в виду Россельхозбанк (РСХБ):
Россельхозбанк — один из крупнейших государственных банков России, поддерживает агропромышленный комплекс. На 2024 год он находится под санкциями ряда стран, но продолжает работать в России.
Потенциал инвестиций в Россельхозбанк:
- Государственная поддержка: Банк полностью принадлежит государству (через ФНС и Фонд национального благосостояния), что снижает риск банкротства.
- Ограниченная рыночная капитализация: Акции РСХБ не котируются на публичных биржах, поэтому прямые инвестиции для частных лиц невозможны.
- Санкции: Ограничения на международные операции, что влияет на долгосрочную устойчивость и развитие.
- Финансовое состояние: По официальным данным, банк остаётся прибыльным, но с высокой зависимостью от господдержки и субсидий.
Вывод:
🔹 Инвестировать в "Росдорбанк" невозможно — это ликвидированный банк с отозванной лицензией.
🔹 Инвестировать в Россельхозбанк как частное лицо тоже невозможно — его акции не торгуются на открытом рынке.
🔹 Любые предложения об инвестициях в подобные структуры могут быть мошенническими.
Рекомендации:
- Проверяйте точное название финансовой организации на сайте ЦБ РФ (cbr.ru).
- Избегайте "теневых" банков и предложений с высокой доходностью.
- Рассмотрите альтернативы: акции других публичных банков (Сбербанк, ВТБ — при доступности), ОФЗ, облигации, ETF.
Если вы имели в виду другую организацию — уточните название, и я помогу с анализом.
4.2. Análisis de riesgos de IA en acciones
🔴 1. Лицензия отозвана ЦБ РФ
- Февраль 2020 года: Центральный банк России отозвал лицензию у Росдорбанка на осуществление банковских операций.
- Причина: банк нарушал требования законодательства, в частности, участвовал в сомнительных операциях, включая вывод активов и отмывание денег.
- Также банк не исполнял требования ЦБ по нормативам ликвидности и достаточности капитала.
🔴 2. Санация и банкротство
- После отзыва лицензии началась процедура ликвидации банка.
- Агентство по страхованию вкладов (АСВ) назначено временной администрацией.
- Вкладчики (физические лица) получили компенсации по системе страхования вкладов (до 1,4 млн рублей на человека).
🔴 3. Репутационные и юридические риски
- Росдорбанк был вовлечён в схемы финансирования санкционных структур и подозрительные транзакции.
- Банк попал под международные санкции (в частности, США включили его в санкционные списки).
- Это делает любые попытки восстановления или инвестиций практически невозможными.
🔴 4. Инвестиции невозможны
- Так как банк ликвидируется, нет возможности инвестировать в его акции, облигации или капитал.
- Акции банка сняты с торгов, и их стоимость близка к нулю.
Вывод:
🔴 Риск инвестиций в Росдорбанк — экстремально высокий, фактически — 100% потери.
Банк ликвидируется, лицензия отозвана, активы заморожены, ведётся работа по банкротству.
Инвестировать в Росдорбанк невозможно и бессмысленно.
Рекомендации:
Если вы рассматриваете инвестиции в банковский сектор России, обратите внимание на:
- Крупные системно значимые банки (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк и др.).
- Банки с высоким рейтингом надёжности и прозрачной отчётностью.
- Учёт текущих санкционных рисков и политической ситуации.
Если у вас есть конкретные цели (например, вклады, акции, облигации), могу помочь подобрать безопасные альтернативы.
5. Análisis fundamental
5.1. Promoción Precio y Pronóstico de precios
Por encima del precio justo: El precio actual ({precio} {moneda}) es más alto que justo ({jair_price} {moneda}).
El precio es más alto: El precio actual ({precio} {moneda}) es más alto que solo {subestimación_price}%.
5.2. P/E
P/E vs Sector: El indicador P/E Company ({P_e}) es más bajo que el del sector como un todo ({P_E_Sector}).
P/E vs Mercado: El indicador P/E Company ({P_e}) es más bajo que el del mercado en su conjunto ({P_E_Market}).
5.2.1 P/E Empresas similares
5.3. P/BV
P/BV vs Sector: El indicador P/BV Company ({P_BV}) es más bajo que el del sector como un todo ({P_BV_Sector}).
P/BV vs Mercado: El indicador P/BV Company ({P_BV}) es más alto que el del mercado como un todo ({P_BV_Market}).
5.3.1 P/BV Empresas similares
5.5. P/S
P/S vs Sector: El indicador de la compañía P/S ({P_S}) es más bajo que el del sector como un todo ({P_S_Sector}).
P/S vs Mercado: El indicador P/S Company ({P_S}) es más alto que el del mercado en su conjunto ({P_S_Market}).
5.5.1 P/S Empresas similares
5.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Sector: El indicador EV/EBITDA de la Compañía ({EV_EBITDA}) es más alto que el del sector como un todo ({EV_EBITDA_SECTOR}).
EV/Ebitda vs Mercado: El indicador EV/EBITDA de la Compañía ({EV_EBITDA}) es menor que el del mercado en su conjunto ({EV_EBITDA_MARKET}).
6. Rentabilidad
6.1. Todavía e ingresos
6.2. Ingresos a la acción - EPS
6.3. Rentabilidad pasada Net Income
La tendencia de rentabilidad: El ascendente y en los últimos 5 años ha crecido en 40.14%.
Ralentizar la rentabilidad: La rentabilidad del año pasado (0%) es menor que la rentabilidad promedio durante 5 años (40.14%).
Rentabilidad vs Sector: La rentabilidad del año pasado (0%) por debajo de la rentabilidad en el sector (5.17%).
6.4. ROE
ROE vs Sector: El ROE de la Compañía ({ROE}%) es más alto que el del sector como un todo ({Roe_Sector}%).
ROE vs Mercado: El ROE de la compañía ({ROE}%) es más bajo que la del mercado como un todo ({Roe_Market}%).
6.6. ROA
ROA vs Sector: El ROA de la compañía ({ROA}%) es más bajo que el del sector en su conjunto ({RoA_Sector}%).
ROA vs Mercado: El ROA de la compañía ({ROA}%) es más bajo que el del mercado como un todo ({Roa_Market}%).
6.6. ROIC
ROIC vs Sector: La compañía ROIC ({ROIC}%) es más baja que la del sector como un todo ({ROIC_SECTOR}%).
ROIC vs Mercado: La compañía ROIC ({ROIC}%) es más baja que la del mercado en su conjunto ({ROIC_MARKET}%).
7. Finanzas
7.1. Activos y deber
Nivel de deuda: ({deuda_equidad}%) bastante bajo en relación con los activos.
La deuda disminuye: Más de 5 años, la deuda ha disminuido con {deuguda_equity_5}% a {def_equity}%.
Exceso de deuda: La deuda no está cubierta a expensas de la ganancia neta, el porcentaje {deuda_income}%.
7.2. Crecimiento de ganancias y precios de las acciones
8. Dividendos
8.1. Rentabilidad de dividendos versus mercado
Rendimiento de alto división: El rendimiento de dividendos de la empresa {div_yild}% es mayor que el promedio en el sector '9.34%.
8.2. Estabilidad y aumento de pagos
Estabilidad de dividendos: El rendimiento de dividendos de la Compañía {Div_yild}% se paga constantemente en los últimos 7 años, dsi = 0.93.
Crecimiento débil de dividendos: El ingreso de dividendos de la Compañía {Div_yild}% es débil o no crece en los últimos 5 años. Crecimiento solo para {divden_value_share} {Year_Plural_Text}.
8.3. Porcentaje de pagos
Dividendos de recubrimiento: Los pagos actuales de los ingresos ({Div_payout_ratio}%) no están en un nivel cómodo.
Pagar la suscripción
Más funcionalidad y datos para el análisis de empresas y cartera está disponible por suscripción
Basado en fuentes: porti.ru
